El paper de la IA dins d'un procés de Due Dilligence

El procés de due diligence —ja sigui per a una adquisició, fusió, inversió de capital risc o auditoria— tradicionalment implica grans volums de documents, múltiples fonts d’informació (finançament, legal, operacions, mercat) i hores importants de revisió manual. En aquest context, la IA es presenta com una palanca que pot accelerar, automatitzar i aprofundir aquest procés, permetent decisions més informades i eficients.

La IA pot automatitzar la ingestió i classificació de dades provinents de múltiples formats i canals (PDFs, fitxers, bases de dades, web scraping). Això inclou documents legals, contractes, estats financers, informes de mercat, etc. Per exemple, mitjançant tècniques de Natural Language Processing (NLP) s’identifiquen claus, obligacions, terminologia específica dins dels contractes i altres documents grans.

La IA pot ajudar a detectar patrons, anomalies o “red flags” que podrien passar inadvertits. Per exemple, relacions ocultes entre directius i entitats, dependència d’un proveïdor clau, indicis de frau comptable, o condicions contractuals desfavorables. També pot ajudar amb l’anàlisi de compliment normatiu (“compliance”), exposició a sancions, problemes de reputació, etc.

La IA pot combinar dades financeres històriques, operatives i de mercat per valorar la salut de la companyia objectiu: liquiditat, solvència, rendibilitat, projecció de creixement, etc.

Permet fer Anàlisis Dupont i de sensibilitat d'una manera fàcil i ràpida. A més, pot fer prediccions de tendències de mercat, comportaments futurs i simular escenaris, ajudant a prendre decisions estratègiques (segons quina entitat es vulgui adquirir, quina estructura tindrà, etc.).

A ALLENIA et podem ajudar. Si estàs preparant una adquisició, una fusió o buscant inversors per al teu projecte, incorporar eines d’IA al procés de due diligence pot marcar la diferència en termes d’eficiència, risc i rendibilitat.