El papel de la IA dentro de un proceso de Due Dilligence

El proceso de due diligence –ya sea para una adquisición, fusión, inversión de capital riesgo o auditoría– tradicionalmente implica grandes volúmenes de documentos, múltiples fuentes de información (financiación, legal, operaciones, mercado) y horas importantes de revisión manual. En este contexto, la IA se presenta como una palanca que puede acelerar, automatizar y profundizar en este proceso, permitiendo decisiones más informadas y eficientes.

La IA puede automatizar la ingestión y clasificación de datos provenientes de múltiples formatos y canales (PDFs, archivos, bases de datos, web scraping). Esto incluye documentos legales, contratos, estados financieros, informes de mercado, etc. Por ejemplo, mediante técnicas de Natural Language Processing (NLP) se identifican claves, obligaciones, terminología específica dentro de los contratos y otros documentos grandes.

La IA puede ayudar a detectar patrones, anomalías o “red flags” que podrían pasar inadvertidos. Por ejemplo, relaciones ocultas entre directivos y entidades, dependencia de un proveedor clave, indicios de fraude contable o condiciones contractuales desfavorables. También puede ayudar con el análisis de cumplimiento normativo (“compliance”), exposición a sanciones, problemas de reputación, etc.

La IA puede combinar datos financieros históricos, operativos y de mercado para valorar la salud de la compañía objetivo: liquidez, solvencia, rentabilidad, proyección de crecimiento, etc.

Permite realizar Análisis Dupont y de sensibilidad de una manera fácil y rápida. Además, puede realizar predicciones de tendencias de mercado, comportamientos futuros y simular escenarios, ayudando a tomar decisiones estratégicas (según qué entidad se quiera adquirir, qué estructura tendrá, etc.).

En ALLEN YA podemos ayudarte. Si estás preparando una adquisición, fusión o buscando inversores para tu proyecto, incorporar herramientas de IA al proceso de due diligence puede marcar la diferencia en términos de eficiencia, riesgo y rentabilidad.